全國2013年10月高等教育自學考試
《金融法》試題和答案
課程代碼：05678
一、單項選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。
1．國家貨幣政策的制定者和執行者是
A．中國人民銀行 B．保監會
C．證監會 D．銀行業監督管理委員會
2．商業銀行在中華人民共和國境內不得從事
A．轉賬結算業務 B．信托資金托管業務
C．信息咨詢業務 D．信托投資業務
3．我國外匯擔保的審批機關是
A．銀監會 B．中國人民銀行
C．財政部 D．國家外匯管理局
4．負責殘損人民幣回收和銷毀的機構是
A．中國人民銀行
B．中國銀監會
C．受理殘損人民幣兌換申請的商業銀行
D．各級工商行政管理局
5．《中華人民共和國信托法》頒布的時間是
A．2000年 B．2001年
C．2002年 D．2003年
6．財務公司可以經營的業務是
A．經批準發行財務公司債券 B．在境內買賣或代理買賣股票
C．在境內買賣或代理買賣期貨 D．投資于非成員單位的企業債券
7．我國《擔保法》規定，定金不得超過主合同標的額的
A．10% B．20%
C．30% D．50%
8．依據我國《儲蓄管理條例》的規定，在定期存款的原定存款期內，如果遇到利率提高的，應當
A．分段計息 B．自動轉存
C．執行原存款時的利率 D．執行存款到期時的利率
9．下列機構中無權查詢、凍結個人儲蓄賬戶的是
A．人民法院 B．檢察院
C．財政部 D．稅務部門
10．活期存款代取只憑
A．存單 B．存折
C．存款人身份證件 D．委托代取人身份證件
11．銀行與客戶關系的本質是
A．商業關系 B．信用關系
C．合作關系 D．契約關系
12．銀行的“唱收唱付”式服務
A．是銀行應盡的義務 B．是銀行工作人員應盡的義務
C．是值得推廣的服務方式 D．違反了工作人員的保密義務
13．中央銀行對短期貸款的展期期限規定是
A．每次展期不得超過1年 B．每次展期不得超過2年
C．每次展期不得超過3年 D．展期期限累計不得超過原貸款期限
14．現金從發行庫發出，進入業務庫，稱為
A．回籠 B．發行
C．流通 D．調撥
15．下列不屬于外匯管理基本原則的是
A．實行國際收支申報制
B．禁止外幣在境內流通
C．國家對經常性國際支付轉移不予限制
D．國家對資本項目下的外匯流動不予限制
16．外匯郵政憑證屬于
A．外國貨幣 B．外幣有價證券
C．外幣支付憑證 D．其他外匯資產
17．2000年7月24日，我國公布的美元對人民幣的匯率為100∶829。這種計價方法是
A．復合標價法 B．直接標價法
C．間接標價法 D．單一標價法
18．下列關于借記卡的說法錯誤的是
A．持卡人須先在發卡銀行的賬戶中存入款項
B．不具備透支功能，發卡銀行不提供信用
C．發卡銀行可以為持卡人墊付資金
D．根據功能不同分為轉賬卡、專用卡和儲值卡
19．中國人民銀行監管的首要目的是
A．保護存款人的合法利益
B．提高國有商業銀行信貸資產質量
C．保護存款人和投資人的合法利益
D．保證金融業的安全，保持金融市場運行的穩健
20．目前，在ATM機上每日取款的上限是
A．人民幣2000元 B．人民幣5000元
C．人民幣20000元 D．人民幣50000元
21．依據我國金融法律法規的規定，下列表述錯誤的是
A．中國證券業協會是證券業全國性自律管理組織
B．中國證券業協會屬于社會團體法人
C．中國證券業協會由民政部核準登記
D．證券公司可自行決定是否加入證券業協會
22．依據我國金融法律法規的規定，有限責任公司要發行公司債券，其凈資產額必須不低于
A．6000萬元人民幣 B．7000萬元人民幣
C．8000萬元人民幣 D．9000萬元人民幣
23．我國的可轉換公司債券期限最長為
A．3年 B．4年
C．5年 D．6年
24．私募基金是
A．針對不特定投資人，以非公開發行方式募集設立
B．針對特定投資人，以非公開發行方式募集設立
C．針對特定投資人，以公開發行方式募集設立
D．針對不特定投資人，以公開發行方式募集設立
25．目前，在我國不可以進行期貨交易的商品是
A．天然橡膠 B．小麥
C．外匯 D．大豆
選擇題答案：
1--5：ADDAB 6-10：ABCCB
11-15：DDDBD 16-20：CBCDC 21-25：DADBC
非選擇題部分
注意事項：
用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。
二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）
26．信托公司
27．證券投資基金
28．貸款
29．定金
30．期貨經紀商
三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31．簡述銀行卡持卡人的主要義務。
32．簡述法律禁止設定抵押的財產。
33．簡述信托中受托人的義務。
34．簡述期貨交易中的限倉制度。
四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35．試論中國人民銀行的地位及職責。
36．試論我國外匯儲備管理的必要性。
五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
37．甲于2012年1月5日在乙銀行填了一張10000元的活期存單，連同10000元現金交給儲蓄員丙。丙第一次清點無誤后，交給旁邊實習生丁再次清點，丁清點后發現只有9900元，遂只開了9900元的存單。甲提出異議，與銀行交涉無果，遂向法院起訴。銀行在答辯中聲稱其內部文件規定“兩人臨柜，復核為準”，故只承認甲存入9900元。
問：
（1）甲與乙銀行之間的儲蓄合同是否成立？為什么？
（2）銀行內部文件規定“兩人臨柜，復核為準”的法律效力如何？
（3）本案該如何處理？
38．股民陳某是一名電腦愛好者，2010年10月20日，陳某在上網時利用黑客技術進入了甲上市公司的內部信息系統，得知甲上市公司近期將增資的計劃，陳某就立即買入了甲上市公司的股票1萬股。陳某在買入公司股票后，又將甲公司近期將增資的消息在網上發布傳播。
問：（1）陳某買入甲上市公司股票的行為是否合法？為什么？
（2）陳某將獲悉的消息在網上發布傳播的行為是何種性質的行為？
（3）陳某應承擔何種行政法律責任？
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