2014年10月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試
金融法試題和答案
課程代碼：05678
【該純文字文檔答案附帶教材出處和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)】
請(qǐng)考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。
選擇題部分
注意事項(xiàng)：
1.答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號(hào)用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填 寫在答題紙規(guī)定的位置上。
2.每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對(duì)應(yīng)題目的答案標(biāo)號(hào)涂黑。如需改動(dòng)，用橡皮 擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號(hào)。不能答在試題卷上。
一、單項(xiàng)選擇題（本大題共 25 小題，每小題 1 分，共 25 分） 在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出并將“答 題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯(cuò)涂、多涂或未涂均無(wú)分。
1.貨比政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行制定貨比政策的【 】
A.決策機(jī)構(gòu) B.管理機(jī)構(gòu)
C.咨詢議事機(jī)構(gòu) D.監(jiān)督機(jī)構(gòu)
正確答案：C（1 分）教材 P10
2.下列關(guān)于中央銀行分支機(jī)構(gòu)地位的表述，正確的是【 】
A.中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)是總行派出的辦事機(jī)構(gòu)，具有獨(dú)立的地位
B.中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)是總行派出的辦事機(jī)構(gòu)，不具有獨(dú)立的地位
C.分支機(jī)構(gòu)可以自行任命行長(zhǎng)
D.分支機(jī)構(gòu)的日常工作由其行長(zhǎng)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)
正確答案：B（1 分）教材 P10
3.根據(jù)我國(guó)法律的規(guī)定.金融資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本為人民幣【 】
A.50 億元 B.100 億元
C.200 億元 D.300 億元
正確答案：B（1 分）教材 P110
4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行的資本余額的比例不得超過(guò)【 】
A.5% B.8%
C.10% D.20%
正確答案：C（1 分）教材 P62
5.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、 質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或股權(quán)， 應(yīng)當(dāng)自取得之日起一定期限內(nèi)予以 處分，這個(gè)期限是【 】
A.1 年 B.2 年
C.3 年 D.5 年
正確答案：B（1 分）教材 P52
6.按信托法律關(guān)系的客體劃分，信托可分為貿(mào)易信托和【 】
A.不動(dòng)產(chǎn)信托 B.公司法人信托
C.公益信托 D.個(gè)人信托
正確答案：A（1 分）教材 P90
7.下列單位中有權(quán)凍結(jié)、扣劃單位存款賬戶的是【 】
A.技術(shù)監(jiān)督局 B.外匯管理局
C.工商行政管理局 D.海關(guān)
正確答案：D（1 分）教材 P129
8.按照貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的主體分類，貸款可以分為自營(yíng)貸款和【 】
A.擔(dān)保貸款 B.信用貸款
C.短期貸款 D.委托貸款
正確答案：D（1 分）教材 P160
9.我國(guó)《擔(dān)保法》對(duì)定金的比例有所限制，即不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的【 】
A.5% B.10%
C.15% D.20%
正確答案：D（1 分）教材 P194
10.下列不屬于單位結(jié)算賬戶的是【 】
A.基本存款賬戶 B.特別存款賬戶
C.一般存款賬戶 D.專用存款賬戶
正確答案：B（1 分）教材 P117
11.下列屬于《貸款通則》中的貸款人的是【 】
A.中資銀行 B.信托投資公司
C.證券公司 D.金融租賃公司
正確答案：A（1 分）教材 P164
12.負(fù)責(zé)對(duì)我國(guó)外匯儲(chǔ)備進(jìn)行專業(yè)化經(jīng)營(yíng)的是【 】
A.中國(guó)投資有限責(zé)任公司
B.中國(guó)國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司
C.中國(guó)銀行
D.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
正確答案：A（1 分）教材 P213
13.人民幣的發(fā)行權(quán)屬于【 】
A.國(guó)務(wù)院 B.中國(guó)人民銀行
C.中國(guó)工商銀行 D.中國(guó)建設(shè)銀行
正確答案：B（1 分）教材 P196
14.下列選項(xiàng)中.不屬于國(guó)際收支中經(jīng)常發(fā)生的交易項(xiàng)目的是【 】
A.貿(mào)易收支 B.勞務(wù)收支
C.證券投資 D.單方面轉(zhuǎn)移
正確答案：C（1 分）教材 P214
15.境外投資進(jìn)入我國(guó) A 股市場(chǎng)購(gòu)買股票、債券等投資品種，需通過(guò)特定的方式進(jìn)行，這種 方式是【 】
A.QDII B.QPII
C.MBO D.IMF
正確答案：B（1 分）教材 P216
16.非金融企業(yè)法人對(duì)外提供的對(duì)外擔(dān)保余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的【 】
A.10% B.20%
C.30% D.50%
正確答案：D（1 分）教材 P221
17.利率反映貨幣的【 】
A.時(shí)間價(jià)值 B.套期價(jià)值
C.投資價(jià)值 D.信用價(jià)值
正確答案：A（1 分）教材 P226
18.決定實(shí)行美元本位制的是 1944年7月的【 】
A.布雷頓森林會(huì)議 B.倫敦會(huì)議
C.布魯塞爾會(huì)議 D.東京會(huì)議
正確答案：A（1 分）教材 P234
19.股票發(fā)行采取的保薦制是【 】
A.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制 B.個(gè)人負(fù)責(zé)制
C.機(jī)構(gòu)與個(gè)人雙重負(fù)責(zé)制 D.機(jī)構(gòu)、個(gè)人與主管機(jī)關(guān)三重負(fù)責(zé)制
正確答案：C（1 分）教材 P275
20.下列關(guān)于證券發(fā)行預(yù)披露的說(shuō)法正確的是【 】
A.是指中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)證券發(fā)行之后，發(fā)行人所作的信息披露
B.發(fā)行人可以將招股說(shuō)明書刊登于其企業(yè)網(wǎng)站，時(shí)間可以先于在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站的披露
C.雖然是非正式文件，但可以含有價(jià)格信息
D.需在顯要位里說(shuō)明“發(fā)行申請(qǐng)尚未得到證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)”
正確答案：D（1 分）教材 P290
21.證券市場(chǎng)的交易活動(dòng)包括【 】
A.證券買賣 B.證券繼承
C.證券抵押 D.證券借貸
正確答案：A（1 分）教材 P294
22.下列不屬于金融期貨品種的是【 】
A.利率期貨 B.貨幣期貨
C.股票指數(shù)期貨 D.金屬期貨
正確答案：D（1 分）教材 P377
23.我國(guó)現(xiàn)行的期貨交易最低保證金比率是交易金額的【 】
A.5% B.8%
C.10% D.20%
正確答案：A（1 分）教材 P385
24.在我國(guó)的期貨交易所中，期貨價(jià)格的形成必須遵循的原則是【 】
A.時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先原則 B.招標(biāo)競(jìng)價(jià)原則
C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則 D.協(xié)商定價(jià)原則
正確答案：C（1 分）教材 P380
25.在期貨交易中，買入期貨合約后所持有的頭寸，稱為【 】
A.平倉(cāng) B.多頭
C.持倉(cāng) D.空頭
正確答案：B（1 分）教材 P380
二、名詞解釋題（本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15 分）
